4月19日，銀保監(jiān)會發(fā)布風險提示，近期銀保監(jiān)會通過日常監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，個別網(wǎng)站發(fā)布“中國時間銀行上市”等虛假信息，且有名為“時間銀行”的移動應用程序（APP）以公益養(yǎng)老為名目開展投資活動。

銀保監(jiān)會表示，從未批準設立“中國時間銀行”，相關網(wǎng)站、社交平臺、APP等所稱“中國時間銀行”有關內(nèi)容均為虛假消息，相關投資活動涉嫌違法犯罪，請公眾謹慎辨別，謹防上當受騙。

同時，以“時間銀行”命名網(wǎng)站、APP、微信公眾號、自媒體賬號等行為，涉嫌違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十一條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條“未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準……任何單位不得在名稱中使用‘銀行’字樣”、“未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動”的規(guī)定。

銀保監(jiān)會表示，銀保監(jiān)會已與國家網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、市場監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布《關于規(guī)范“銀行”字樣使用有關事項的通知》，在全國范圍內(nèi)開展了違法使用“銀行”字樣專項清理整治活動，部分違法行為已得到糾正。銀保監(jiān)會將會同有關部門常態(tài)化做好規(guī)范“銀行”字樣使用工作，清理虛假網(wǎng)絡信息，整治違法違規(guī)行為，維護良好市場秩序。

在銀保監(jiān)會之前，民政部已就“時間銀行”App發(fā)文示警。

民政部統(tǒng)一回復表示，該部已發(fā)布《關于警惕不法分子涉嫌偽造民政部文件等違法活動的聲明》，并強調“請勿相信上述偽造文件，謹防上當受騙。也可登錄民政部官方網(wǎng)站，在政府信息公開專欄查詢我部主動公開的政策文件，便于對比印證”。

此前，民政部官網(wǎng)于3月15日發(fā)布了《關于警惕不法分子涉嫌偽造民政部文件等違法活動的聲明》。

民政部在聲明中表示，從未單獨或聯(lián)合印發(fā)過《“時間銀行”十四五規(guī)劃（2021-2025）國家戰(zhàn)略項目》（民發(fā)〔2022〕78號）、《關于設立<時間銀行志愿者協(xié)會>的實施辦法》（民發(fā)〔2022〕172號）、《<關于建立時間銀行線上云社區(qū)補貼制度>的通知》（民聯(lián)發(fā)〔2022〕182號）、《關于設立“時間幣（TIME）”獎勵機制規(guī)范細則》、《<進一步完善中國時間銀行全國統(tǒng)一建設標準>的通知》（民發(fā)〔2023〕198號），以上5個文件均系偽造。民政部也從未登記過名為“時間銀行志愿者協(xié)會”的組織。